اگر قصد دارید بدون خرید فیزیکی شمش یا سکه، روی نقره سرمایهگذاری کنید، بورس ایران یکی از امن ترین و شفاف ترین مسیر هاست. در این آموزش جامع، یاد میگیرید نقره را چگونه، از کجا و با چه روشی در بورس ایران بخرید و چه نکاتی را برای کاهش ریسک باید رعایت کنید.
نقره چیست؟
نقره یک فلز گران بهاست که هم در سرمایهگذاری و هم در صنعت کاربرد دارد. برخلاف طلا که بیشتر نقش ذخیره ارزش دارد، نقره به دلیل مصرف صنعتی، نوسانات بیشتری دارد و همین موضوع آن را برای سرمایهگذاران جذابتر کرده است.
آیا خرید نقره در بورس ایران امکان پذیر است؟
در ایران، خرید نقره از طریق بورس کالای ایران و با استفاده از ابزار های مالی انجام می شود. شما نقره را بهصورت فیزیکی تحویل نمی گیرید، اما مالک قانونی آن هستید.
روش های خرید نقره در بورس ایران
روش اول: گواهی سپرده کالایی نقره (پیشنهاد اصلی)
گواهی سپرده نقره، برگه ای الکترونیکی است که نشان می دهد مقدار مشخصی نقره استاندارد به نام شما در انبار بورس کالا نگهداری می شود.
چرا این روش برای مبتدی ها مناسب است؟
-
شبیه خرید سهام انجام می شود.
-
نیاز به دانش پیچیده ندارد.
-
امکان خرید با سرمایه کم وجود دارد.
-
نقره واقعی پشتوانه دارد.
روش دوم: صندوق های سرمایه گذاری نقره
اگر نمی خواهید خودتان زمان خرید و فروش را مدیریت کنید، صندوق های نقره گزینه مناسبی هستند. مدیر صندوق با توجه به شرایط بازار تصمیم گیری می کند.
روش سوم: معاملات آتی نقره
این روش دارای اهرم مالی است و برای افراد تازه کار توصیه نمیشود. در این مقاله صرفاً برای آشنایی ذکر شده است.
آموزش گام به گام خرید نقره در بورس ایران
گام 1: ثبت نام در سجام
از طریق سامانه سجام اطلاعات خود را ثبت کنید.
گام 2: دریافت کد بورسی
پس از احراز هویت، کد بورسی شما صادر می شود.
گام 3: انتخاب کارگزاری فعال در بورس کالا
برخی کارگزاری ها امکان معامله گواهی سپرده نقره را فراهم کرده اند.
گام 4: فعالسازی دسترسی گواهی سپرده
در پنل کار گزاری، بخش «گواهی سپرده کالایی» را فعال کنید.
گام 5: خرید نقره
نماد نقره را جست و جو کرده و سفارش خرید ثبت کنید.
صندوق های نقره عرضه شده در بورس ایران
صندوق های نقره عرضه شده در بورس ایران
1. نماد های صندوق نقره در بورس کالا
به تازگی چند صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر فلز نقره در بورس کالای ایران پذیره نویسی و سپس عرضه شده اند. این صندوق ها با ساختاری مشابه صندوق های طلا عمل می کنند و واحد های آن ها روی تابلو قابل معامله هستند.
طبق اطلاعات رسمی، ۳ صندوق نقره بهنام های زیر پذیره نویسی و عرضه شدهاند:
- سیلور (Silver)
- نقرابی
- سیمین
این صندوق ها در قالب صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF کالایی) در بورس کالا راه اندازی شده اند و هدف آن ها فراهم کردن مسیر سرمایه گذاری غی رفیزیکی روی نقره برای عموم سرمایه گذاران است.
مقایسه صندوق های نقره در بورس ایران
| معیار / صندوق | سیلور | نقرابی | سیمین |
|---|---|---|---|
| نوع صندوق | ETF کالایی نقره | ETF کالایی نقره | ETF کالایی نقره |
| پشتوانه اصلی | گواهی سپرده شمش نقره | گواهی سپرده شمش نقره | گواهی سپرده شمش نقره |
| قابل معامله در بورس | بله | بله | بله |
| مناسب برای | سرمایه گذاران عمومی | سرمایه گذاران عمومی | سرمایه گذاران عمومی |
| نحوه معامله | مانند سهام | مانند سهام | مانند سهام |
| دامنه نوسان | مشابه صندوق طلا (حدود ۱۰٪) | مشابه صندوق طلا (حدود ۱۰٪) | مشابه صندوق طلا (حدود ۱۰٪) |
| زمان معامله | ساعت ۱۲ تا ۱۸ | ساعت ۱۲ تا ۱۸ | ساعت ۱۲ تا ۱۸ |
توجه: معاملات صندوق های نقره در بورس کالا مشابه صندوق های طلا انجام می شود (با دامنه نوسان و ساعت مشخص) و خرید/فروش آن ها نیاز به کد بورسی و دسترسی به سامانه معاملاتی کارگزاری دارد.
آکادمی بیتریوم با بهره گیری از آخرین متد های آموزشی دوره آموزش اسمارت مانی به روش تخصصی BSV را برای شما عزیزان تدارک دیده است تا بهترین راه های درآمد و نقاط ورود و خروج به بازار های مالی و نقره را به خوبی یاد بگیرید.
نکات کلیدی درباره صندوق های نقره
ساختار دارایی
هر سه صندوق نقره بخش عمده دارایی خود را به گواهی سپرده کالایی نقره استاندارد تخصیص داده اند، یعنی ارزش واحد های صندوق با قیمت نقره در بورس کالا رابطه مستقیم دارد.
نحوه معامله
خرید و فروش واحد ها مشابه سهام
نیاز به کد بورسی و دسترسی به بورس کالا
نقدشوندگی و مناسب برای چه کسانی؟
این صندوق ها بهصورت روزانه در بورس معامله می شوند و نسبت به گواهی سپرده نقره نقدشوندگی بهتری دارند، زیرا سرمایه گذاران خرد راحت تر می توانند واحد های آن ها را خرید و فروش کنند.
مزایای صندوق های نقره نسبت به گواهی سپرده
در مقایسه با خرید مستقیم گواهی سپرده نقره، صندوق های نقره مزایای زیر را ارائه می دهند:
- مدیریت حرفه ای دارایی: دارایی ها توسط سبدگردان مدیریت می شود، نه خود سرمایه گذار.
- بدون نیاز به مدیریت مستقیم: نیازی به ثبت سفارش های مکرر گواهی سپرده نیست.
- نقدشوندگی بهتر برای سرمایه گذاران خرد: تعداد واحد های قابل معامله گسترده تر و برای مبالغ کم مناسب تر است.
- ساختار شفاف و قابل رصد در تابلو معاملاتی: قیمت و حجم معاملات واحد های صندوق قابل مشاهده و تحلیل است.
مزایای خرید نقره در بورس ایران
خرید نقره از طریق بورس ایران، به ویژه بورس کالای ایران، نسبت به خرید فیزیکی نقره مزایای قابل توجهی دارد. این روش به دلیل شفافیت، امنیت و سهولت معامله، به یکی از بهترین راه های سرمایه گذاری روی نقره تبدیل شده است.
1. حذف ریسک نگهداری نقره فیزیکی
در خرید نقره از بورس، نیازی به نگهداری فیزیکی شمش یا سکه نقره ندارید. نقره خریداری شده در انبار های استاندارد و مورد تأیید بورس کالا نگهداری می شود و ریسک هایی مانند سرقت، مفقودی یا آسیب فیزیکی به طور کامل حذف می شود.
2. شفافیت کامل قیمت نقره
قیمت نقره در بورس ایران بر اساس عرضه و تقاضا و با تأثیر مستقیم از قیمت جهانی نقره و نرخ دلار تعیین می شود. تمامی معاملات بهصورت شفاف ثبت شده و امکان دست کاری قیمت وجود ندارد؛ موضوعی که در بازار فیزیکی نقره کمتر دیده می شود.
3. امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم
برای خرید نقره در بورس ایران، برخلاف خرید شمش یا سکه فیزیکی، نیازی به سرمایه بالا نیست. سرمایه گذاران می توانند با مبالغ نسبتاً کم وارد بازار شوند و به تدریج سرمایه خود را افزایش دهند. این ویژگی، بورس را به گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاران مبتدی تبدیل می کند.
4. نقدشوندگی بالا
گواهی سپرده نقره و صندوق های نقره در بورس، از نقدشوندگی مناسبی برخوردارند. شما می توانید در هر روز معاملاتی، دارایی خود را به راحتی خرید و فروش کنید؛ در حالی که فروش نقره فیزیکی معمولاً با اختلاف قیمت و زمان بر انجام می شود.
5. نظارت قانونی و امنیت سرمایه
تمام معاملات نقره در بورس ایران تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می شود. این نظارت قانونی، امنیت سرمایه گذاری را افزایش داده و ریسک های ناشی از کلاهبرداری یا معاملات غیررسمی را به حداقل می رساند.
6. امکان تحویل فیزیکی نقره (در صورت تمایل)
در روش گواهی سپرده کالایی نقره، سرمایه گذار این امکان را دارد که در صورت نیاز، نقره فیزیکی استاندارد را از انبار بورس کالا تحویل بگیرد. این مزیت باعث میشود گواهی سپرده نقره پشتوانه واقعی و قابل اطمینان داشته باشد.
7. سهولت خرید و فروش مشابه سهام
خرید نقره در بورس ایران بسیار ساده و مشابه خرید سهام است. تنها با داشتن کد بورسی و دسترسی به سامانه معاملاتی کارگزاری، میتوانید در چند دقیقه اقدام به خرید یا فروش نقره کنید؛ بدون نیاز به مراجعه حضوری.
8. مناسب برای پوشش ریسک تورم
نقره بهعنوان یک دارایی واقعی، در بلندمدت میتواند نقش مهمی در حفظ ارزش پول و پوشش ریسک تورم ایفا کند. سرمایهگذاری روی نقره در بورس ایران، گزینهای مناسب برای افرادی است که به دنبال محافظت از سرمایه خود در برابر کاهش ارزش ریال هستند.
9. امکان تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری
با افزودن نقره به پرتفوی سرمایهگذاری، میتوانید ریسک کلی سبد دارایی خود را کاهش دهید. نقره همبستگی متفاوتی با بازار سهام دارد و میتواند نقش مکمل مناسبی در کنار طلا و سایر داراییها ایفا کند.
-
نقره واقعی بدون دردسر نگهداری
-
امنیت بالا و نظارت سازمان بورس
-
امکان خرید و فروش آنلاین
-
شفافیت قیمت
-
مناسب برای سرمایهگذاری بلندمدت
ریسک های خرید نقره در بورس
-
نوسانات قیمتی
-
تأثیر قیمت جهانی نقره
-
وابستگی به نرخ دلار
-
تصمیمگیری احساسی سرمایهگذار
چه عواملی روی قیمت نقره اثر میگذارند؟
-
قیمت جهانی نقره
-
نرخ دلار
-
تورم جهانی
-
تقاضای صنعتی
-
سیاستهای پولی آمریکا
نقره برای چه کسانی مناسب است؟
-
افراد مبتدی که میخواهند دارایی امن داشته باشند
-
سرمایهگذاران میانمدت و بلندمدت
-
کسانی که میخواهند پرتفوی خود را متنوع کنند
اشتباهات رایج مبتدی ها در خرید نقره
-
خرید هیجانی در قیمتهای بالا
-
نداشتن هدف سرمایهگذاری
-
توجه نکردن به دلار و بازار جهانی
-
ورود به معاملات آتی بدون آموزش
صندوق نقره در هنگام انتشار این مقاله در عمل مستقیماً به گواهی سپرده نقره در بورس کالا وابسته است. وقتی خودِ این گواهی با ۲۰ درصد حباب یا حتی بیشتر معامله می شود، یعنی صندوق هم مجبور است نقره را گران تر از قیمت واقعی بخرد. در چنین شرایطی، قیمت صندوق از همان ابتدا روی یک مبنای غیرواقعی شکل می گیرد.
به همین دلیل، معمولاً معامله گران حرفه ای عجله نمی کنند. آن ها صبر می کنند پذیره نویسی تمام شود، قیمت در بازار ثانویه به تعادل برسد و حباب تخلیه شود؛ بعد، با توجه به شرایط بازار و قیمت جهانی نقره تصمیم به ورود می گیرند.
این حباب ها اغلب یا از کمبود عرضه می آیند یا از هیجان بازار؛ و هیچ کدام به معنای ارزش واقعی نیستند.
وقتی می گوییم نقره ۲۰ درصد حباب دارد، یعنی شما دارید نقره را بالاتر از قیمت منطقی می خرید؛ چه در مقایسه با دلار، چه نسبت به قیمت جهانی ضربدر دلار آزاد. چنین وضعیتی بیشتر شبیه شرط بندی روی هیجان بازار است تا یک سرمایه گذاری حساب شده.
در بازاری که خودش پر از ابهام و ریسک های سیستماتیک است، منطقی تر است سراغ دارایی هایی برویم که:
-
عمق بازار بیشتری دارند
-
فاصله قیمتشان با ارزش واقعی کمتر است
-
رفتارشان قابلتحلیل و قابلپیشبینیتر است
به همین دلیل، فعلاً ماندن روی صندوقهای طلا تا زمانی که حباب گواهی نقره تخلیه شود و قیمتها شفاف تر شوند می تواند یک تصمیم محتاطانه، منطقی و عقلانی باشد.
اینجا مهم تر از هیجان، نزدیک بودن به حقیقت قیمت است.
جمع بندی
اگر به دنبال روشی امن و ساده برای سرمایه گذاری روی نقره هستید، گواهی سپرده کالایی نقره در بورس ایران بهترین نقطه شروع است. با آموزش، صبر و مدیریت سرمایه می توانید از این بازار بهدرستی استفاده کنید.
آکادمی بیتریوم با بهره گیری از آخرین متد های آموزشی دوره آموزش اسمارت مانی به روش تخصصی BSV را برای شما عزیزان تدارک دیده است تا بهترین راه های درآمد و نقاط ورود و خروج به بازار های مالی و نقره را به خوبی یاد بگیرید.
