سرمایه گذاری در طلا از دیرباز به عنوان یکی از امن ترین روش های حفظ ارزش شناخته شده است. طلا به عنوان یک دارایی ملموس، می تواند در مواقع نوسانات بازارهای مالی به عنوان یک پناهگاه امن عمل کند. اما سوالی که بسیاری از سرمایه گذاران با آن مواجه هستند، این است که آیا خرید طلا فیزیکی بهتر است یا سرمایهگذاری در صندوق های طلا؟
در این مقاله ضمن پاسخ به سوال خرید طلا فیزیکی یا صندوق طلا به بررسی مزایا و معایب هر کدام از روش های سرمایه گذاری در طلا و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا همراه با توضیحات کامل راجب آن ها می پردازیم بنابراین همراه ما باشید تا بتوانید از بازار پر پیچ و خم طلا سود های خوبی به دست آورید.
آموزش تحلیل تکنیکال دقیق یکی از بهترین روش هایی است که حتما باید قبل از خرید طلا مدنظر داشته باشد.
خرید طلا فیزیکی یا صندوق طلا
مزایا خرید طلا فیزیکی
-
حس مالکیت: شما طلا را به صورت فیزیکی در اختیار دارید و می توانید آن را ببینید و لمس کنید، که حس اطمینان و مالکیت بیشتری را القا می کند.
-
امنیت در زمان بحران: در مواقع بحران های اقتصادی یا سیاسی، داشتن طلا به صورت فیزیکی میتواند امنیت بیشتری را برای سرمایهگذار فراهم کند و ارزش آن حفظ شود.
-
بدون هزینه مدیریت: برخلاف صندوق های طلا، خرید طلا فیزیکی نیاز به پرداخت هزینه های مدیریت ندارد.
-
تنوع در انتخاب: شما می توانید انواع مختلف طلا را خریداری کنید، از جمله سکه های طلا، شمش ها و جواهرات.
-
قابل انتقال: طلا فیزیکی به راحتی قابل انتقال است و می توان آن را به عنوان هدیه یا میراث به دیگران منتقل کرد.
-
نقد شوندگی: طلا به راحتی قابل فروش است و در هر زمانی می توان آن را به پول نقد تبدیل کرد.
-
عدم وابستگی به بازارهای مالی: طلا به صورت فیزیکی کمتر به نوسانات بازارهای مالی وابسته است و به عنوان یک سرمایه گذاری محافظه کارانه میتواند عمل کند.
معایب خرید طلا فیزیکی
-
نگهداری و امنیت: نگهداری طلا به صورت فیزیکی نیاز به امنیت بالا دارد و ممکن است هزینه های اضافی برای حفاظت و نگهداری آن به همراه داشته باشد.
-
ریسک سرقت و گم شدن: خطر سرقت یا گم شدن طلا فیزیکی همیشه وجود دارد، که میتواند استرس و نگرانی زیادی ایجاد کند.
-
نقد شوندگی پایین تر: فروش طلا به صورت فیزیکی ممکن است زمان بر و مشکل تر از فروش دارایی های دیجیتال باشد.
-
هزینه های معامله: خرید و فروش طلا فیزیکی معمولاً با هزینه های معاملاتی بیشتری مانند اجرت و مالیات نسبت به صندوق های طلا همراه است.
-
محدودیت های ذخیره سازی: حجم و وزن طلا می تواند مشکل ساز باشد، به خصوص برای مقادیر زیاد. این مسئله نیازمند فضای کافی برای ذخیره سازی ایمن است.
-
تفاوت قیمت خرید و فروش: معمولاً اختلاف قیمتی بین خرید و فروش طلا وجود دارد که می تواند بر سود نهایی سرمایهگذار تأثیر بگذارد.
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا
-
سهولت در سرمایه گذاری: صندوق های طلا به راحتی از طریق بازارهای مالی قابل خرید و فروش هستند و نیاز به نگهداری فیزیکی طلا ندارند.
-
نقد شوندگی بالا: صندوقهای طلا دارای نقد شوندگی بالایی هستند و به راحتی می توان آنها را به پول نقد تبدیل کرد.
-
هزینه های کمتر: برخلاف خرید طلا فیزیکی، صندوق های طلا هزینه های نگهداری و امنیت ندارند از طرفی نیاز به پرداخت مالیات و اجرت برای خرید طلا هم ندارید.
-
تنوع پذیری: با سرمایه گذاری در صندوقهای طلا، شما به صورت غیرمستقیم مالک طلای متنوعی میشوید که توسط صندوق مدیریت میشود.
-
ریسک کمتر: صندوقهای طلا معمولاً تحت نظارت و مدیریت حرفهای هستند، که میتواند ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهد.
-
قابلیت معامله در بورس: صندوق های طلا در بورس معامله می شوند و این امکان را فراهم می آورند که سرمایه گذاران به راحتی و به سرعت وارد یا خارج از بازار شوند.
-
حفاظت در برابر تورم: مانند طلا فیزیکی، صندوق سرمایه گذاری طلا نیز می توانند به عنوان یک ابزار حفاظتی در برابر تورم عمل کنند.
معایب صندوق سرمایه گذاری طلا
-
هزینه مدیریت: صندوق های طلا معمولاً هزینه مدیریت دارند که باید توسط سرمایه گذار پرداخت شود. این هزینه ها می توانند به مرور زمان جمع شده و بر بازدهی سرمایه گذاری تأثیر بگذارند.
-
عدم مالکیت فیزیکی: سرمایه گذاران در صندوق های طلا به صورت فیزیکی مالک طلا نیستند و تنها سهام صندوق را دارند، که ممکن است حس مالکیت واقعی را کاهش دهد.
-
وابستگی به بازارهای مالی: صندوق های طلا تحت تأثیر نوسانات بازار های مالی قرار دارند و عملکرد آنها مستقیماً به شرایط بازار بستگی دارد.
-
ریسک نقد شوندگی: اگرچه صندوق های طلا نقد شوندگی بالایی دارند، اما در شرایط خاص بازار ممکن است با مشکلات نقد شوندگی مواجه شوند.
-
عدم کنترل مستقیم: سرمایه گذاران در صندوق های طلا کنترل مستقیمی بر دارایی های خود ندارند و تصمیمات سرمایهگذاری به مدیریت صندوق وابسته است.
-
ریسک سیستمی: در صورت بروز مشکلات سیستمی در بازارهای مالی یا با خود صندوق، سرمایهگذاران ممکن است با ضررهایی مواجه شوند.
کدام صندوق سرمایه گذاری طلا بهتر است؟
بهترین صندوق طلای خارجی
-
SPDR Gold Trust (GLD):
-
بزرگ ترین و یکی از قدیمی ترین صندوق های سرمایهگذاری طلا در جهان.
-
دارای نقدشوندگی بالا و هزینه مدیریت نسبتا پایین.
-
iShares Gold Trust (IAU):
-
یکی دیگر از صندوق های محبوب با نقدشوندگی بالا.
-
هزینه مدیریت کمتری نسبت به GLD دارد.
-
VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX):
-
این صندوق به جای طلا، بر شرکتهای استخراج طلا سرمایهگذاری میکند.
-
پتانسیل سود بالاتری دارد اما ریسک بیشتری نیز به همراه دارد.
بهترین صندوق طلای ایرانی
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلای داخلی بهتر است نگاهی به بازدهی صندوق های طلا در سال 1403 بیاندازیم تا بتوانیم بهتر در این مورد تصمیم گیری کنیم:
همانطور که مشاهده کردیم بهترین صندوق های طلا تا مهر 1403 بازدهی بسیار خوبی نسبت به گذتشه داشته اند اما این بازدهی به تنهایی کافی نیست و باید حباب های صندوق طلا را نیز بررسی کرد اما
حباب صندوق طلا چیست؟
حباب صندوق سرمایه گذاری طلا به اختلاف بین قیمت بازار یک واحد از صندوق طلا و ارزش خالص داراییها (NAV) آن اطلاق میشود. اگر قیمت بازار یک واحد از صندوق طلا بیش از NAV آن باشد، صندوق دارای حباب مثبت است. در صورتی که قیمت بازار کمتر از NAV باشد، حباب منفی وجود دارد. ارزش خالص دارایی ها (NAV) یک صندوق طلا، بیانگر ارزش واقعی دارایی های صندوق به ازای هر واحد است و از تقسیم کل دارایی های صندوق بر تعداد واحد های آن محاسبه میشود.
که در زیر لیست انواع صندوق های طلا در بورس را با توجه به حباب آن ها می توانیم مشاهده کنیم:
کدام صندوق طلا ضامن نقد شوندگی دارد؟
صندوقهای طلا معمولاً به عنوان یک سرمایه گذاری پایدار و محافظه کار شناخته می شوند. اما برای اطمینان از اینکه یک صندوق طلا ضامن نقد شوندگی دارد، باید به اطلاعات دقیق و مستندات این صندوق نگاهی بیندازیم.
صندوق طلای نهایت نگر، صندوق آسمان آلتون و صندوق کیمیا زرین کاردان ضامن نقدشوندگی دارند.
از طرفی
-
صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس: این صندوق توسط شرکت تأمین سرمایه لوتوس پارسیان مدیریت می شود و ضامن نقد شوندگی دارد.
-
صندوق سرمایهگذاری طلای مفید: این صندوق توسط شرکت سبدگردانی مفید مدیریت میشود و ضامن نقد شوندگی دارد.
-
صندوق سرمایهگذاری طلای کیان: این صندوق توسط شرکت سرمایه گذاری کیان مدیریت میشود و از نقد شوندگی بالایی برخوردار است.
این صندوقها از معتبرترین و محبوبترین صندوق های سرمایهگذاری طلا در ایران هستند و به سرمایه گذاران امکان می دهند به راحتی و با اطمینان در طلا سرمایه گذاری کنند.
اما تمام صندوق های سرمایه گذاری طلا که در بورس معامله می شوند به گونه ای موظف به نقد شوندگی در صورت بروز هر گونه مشکل هستند.
بهترین زمان خرید صندوق طلا چه موقع است؟
خرید صندوق طلا به زمان و شرایط اقتصادی و سرمایه گذاری بستگی دارد. به طور کلی، بهترین زمان برای خرید صندوق طلا زمانی است که قیمت طلا کاهش یافته باشد و احتمال افزایش قیمت آینده وجود داشته باشد. که ممکن است زمانی باشد که اقتصاد جهانی در حال تشدید مالیات بر سرمایه گذاری ها و بدهی ها باشد یا در صورت وقوع رویداد های جهانی مثل جنگ یا بحران اقتصادی باشد
بنابراین برای دانستن این نکته که بهترین زمان خرید صندوق طلا چه زمانی است باید آموزش تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را به خوبی یاد بگیریم تا بتوانیم بهترین زمان طلایی را به دست آوریم.
نتیجه گیری
انتخاب بین خرید طلا فیزیکی و صندوق سرمایه گذاری طلا به اهداف و نیازهای شخصی سرمایه گذار بستگی دارد. اگر حس مالکیت و امنیت در زمان بحران برای شما مهم است، خرید طلا فیزیکی می تواند گزینه بهتری باشد. اما اگر به دنبال سهولت در سرمایه گذاری و نقد شوندگی بالا هستید، صندوق سرمایه گذاری طلا می توانند گزینه مناسبی باشند.
اما بهترین گزینه برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا بررسی تمام تحلیل ها و حباب آن هاست همچنین از آموزش تحلیل تکنیکال نیز نباید دور ماند زیرا اولین مرحله برای انتخاب بهترین صندوق طلا داشتن دانش تکنیکالی و فاندامنتالی برای تحلیل هر چه بهتر نمودار هاست.
2 دیدگاه. Leave new
ممنون
سپاس