توافق بایننس و CZ با نهادهای فدرالی و وزارت دادگستری

در تاریخ 21 نوامبر 2023 (30 آبان 1402)، کمیسیون تجارت آتی کالا (CFTC)، شبکه اجرای جرائم مالی وزارت خزانه داری (FinCEN)، دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC) و وزارت دادگستری (DOJ) همگی با صرافی بایننس، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان و مدیر ارشد عملیات آن، Changpeng Zhao (CZ)، به توافق رسیدند. این توافق مربوط به اتهامات متعددی بود که بین سال های 2017 تا 2023 علیه این شرکت مطرح شده بود.

به عنوان بخشی از یک توافق 4.3 میلیارد دلاری، CZ کناره گیری کرد و به نقض قوانین ضد پولشویی ایالات متحده (AML) اعتراف کرد. دادستان‌ها این توافق را یکی از بزرگترین مجازات‌های شرکتی در تاریخ ایالات متحده توصیف کردند و خود CZ نیز 50 میلیون دلار پرداخت خواهد کرد.

اتهامات علیه بایننس و CZ بر اساس هر نهاد

کمیسیون تجارت آتی کالا (CFTC):

صرافی بایننس به دلیل عدم گزارش بیش از 100,000 تراکنش مشکوک با گروه هایی که تحریم هستند هایی چون حماس و گروه‌های تروریستی مانند  القاعده و داعش، قوانین مبارزه با پولشویی را نقض کرده است. علاوه بر این، بایننس هرگز تراکنش هایی را با وب سایت هایی که پورنوگرافی کودکان انجام می دهند گزارش نکرده است. علاوه بر این، مقامات می گویند که بایننس یکی از بزرگترین دریافت کنندگان درآمد حاصل از باج افزار بوده است. مقامات ادعا می کنند که بایننس علاوه بر عدم رعایت ساده، وانمود به رعایت قوانین مرتبط نیز کرده است.

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) ادعا کرد که بین سال‌های 2017 تا 2023، بایننس، از جمله کارهای دیگر، به‌طور غیرقانونی معاملات مشتقات کالا را به مشتریان آمریکایی ارائه و اجرا کرده و بدون نیاز به تأیید هویت قبل از معامله در پلتفرم، از آن‌ها وجوه دریافت کرده است. علاوه بر این، CFTC ادعا کرد که بایننس یک استراتژی تجاری مبتنی بر عدم رعایت عمدی قانون مبادلات کالا (CEA) را اجرا کرده است.

به عنوان بخشی از این استراتژی تجاری، بایننس اقداماتی را برای حفظ مشتریان آمریکایی انجام داد، در حالی که می دانست ارائه مشتقات کالا به مشتریان آمریکایی آنها را مشمول قانون مبادلات کالا (CEA) و مقررات CFTC می کند. علاوه بر این، CFTC بایننس و CZ را به نقض مقررات CFTC 1.6 متهم کرد که فعالیت‌های انجام شده در خارج از ایالات متحده را برای اجتناب عمدی یا تلاش برای اجتناب از قانون مبادلات کالا (CEA) ممنوع می‌کند، با خرابکاری عمدی و تضعیف کنترل‌های انطباق سطحی پلتفرم، شامل کنترل‌هایی که برای محدود کردن مشارکت افراد آمریکایی طراحی شده است.

مطابق دستور توافق پیشنهادی CFTC، بایننس مبلغ 1.35 میلیارد دلار از سودهای نامشروع خود را بازگردانده و مبلغ 1.35 میلیارد دلار جریمه نقدی مدنی به CFTC پرداخت خواهد کرد؛ CZ مبلغ 150 میلیون دلار جریمه نقدی مدنی به CFTC پرداخت خواهد کرد؛ و Binance و CZ از اجتناب عمدی از CEA، عمل به عنوان یک FCM ثبت نام نشده، مدیریت یک صرافی مشتقات دیجیتال غیرقانونی و عدم داشتن کنترل های انطباق KYC کافی، در میان سایر فعالیت ها منع خواهند شد.

شبکه اجرای جرائم مالی وزارت خزانه داری (FinCEN):

توافق FinCEN با بایننس منجر به جریمه نقدی مدنی 3.4 میلیارد دلاری شد که عمدتاً به دلیل نقض قانون رازداری بانکی (BSA) توسط بایننس بود. FinCEN ادعا می کند که بین سال های 2017 تا 2023، بایننس از ثبت نام به عنوان یک تجارت خدمات پولی (MSB) غفلت کرده و فاقد یک برنامه انطباق AML موثر بوده است. دستور توافق، بایننس را موظف می‌کند تا یک ناظر انطباق مستقل استخدام کند، از ارائه خدمات به مشتریان آمریکایی خودداری کند، یک بررسی بازنگری گزارش فعالیت مشکوک (SAR) انجام دهد و تحت یک بررسی برنامه AML قرار گیرد. علاوه بر این، 150 میلیون دلار از جریمه نقدی مدنی 3.4 میلیارد دلاری تا زمان انجام تعهدات بایننس به حالت تعلیق درآمده است.

دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC):

بایننس همچنین با OFAC توافق کرد و در این کار تخلف خود از ممنوعیت‌های تحریم‌ها را پذیرفت. نقض‌های بایننس شامل تسهیل تجارت ارز مجازی بین افراد در ایالات متحده و افراد در حوزه‌های قضایی تحریم‌شده مانند ایران، سوریه، کره شمالی، منطقه کریمه اوکراین، کوبا، جمهوری خلق دونتسک و جمهوری خلق لوهانسک بود.

در یک بیانیه مطبوعاتی، OFAC جزئیات داد که بایننس عمداً کنترل‌های انطباق تحریم‌های خود را با هدایت کاربران به شبکه‌های خصوصی مجازی (VPN) تضعیف کرده است، که به کاربران امکان می‌دهد کنترل‌های geofencing را دور بزنند. علاوه بر این، OFAC ادعا می کند که بایننس با وجود اینکه خطرات را درک می کرد، به طور آگاهانه تجارت بین افراد در ایالات متحده و حوزه های قضایی تحت تحریم را مجاز می داند.

مطابق با توافقنامه تسویه OFAC، بایننس قرار است مبلغ 968,618,825 دلار جریمه نقدی پرداخت کند، یک برنامه انطباق تحریم ها را اجرا کند و اقدامات انطباق تحریم ها را برای حداقل پنج سال پس از اجرای تسویه حفظ کند تا خطر رفتار مشابه را به حداقل برساند.

وزارت دادگستری (DOJ):

بایننس و CZ در توافقنامه محکومیت با وزارت دادگستری (DOJ) اقرار به گناه کردند و موافقت کردند که بیش از 4 میلیارد دلار برای حل و فصل تحقیقات DOJ پرداخت کنند. اتهامات شامل نقض قانون رازداری بانکی (BSA) برای عدم اجرای برنامه AML به طور منطقی طراحی شده برای جلوگیری از استفاده از پلتفرم Binance برای تسهیل پولشویی، عدم ثبت نام به عنوان یک کسب و کار انتقال پول و نقض قانون اختیارات اقتصادی اضطراری بین المللی (IEEPA) بود. علاوه بر این، خود CZ به عدم حفظ یک برنامه AML موثر تحت قانون رازداری بانکی اقرار به گناه کرد.

طبق بیانیه مطبوعاتی DOJ، بایننس موافقت کرد تا:

• مبلغ 2,510,650,588 دلار را به عنوان جریمه مصادره کند.
• مبلغ 1,805,475,571 دلار جریمه نقدی پرداخت کند.
• به مدت سه سال یک ناظر انطباق مستقل استخدام کند.
• برنامه های انطباق AML و تحریم‌های خود را تقویت کند.

این توافقنامه بخشی از تلاش وزارت دادگستری برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است. Binance بزرگترین صرافی ارزهای رمزنگاری شده در جهان است و این توافقنامه نشان می دهد که حتی بزرگترین صرافی ها نیز باید قوانین مالی را رعایت کنند.

چه اتفاقی برای CZ خواهد افتاد؟

در تاریخ 27 نوامبر (6 آذر)، قاضی منطقه ای ایالات متحده، ریچارد جونز در سیاتل، گفت که CZ باید فعلاً در ایالات متحده بماند تا اینکه قاضی جونز در نظر بگیرد که آیا باید تا زمان محاکمه او در فوریه در ایالات متحده باقی بماند یا اینکه آیا باید به امارات متحده عربی بازگردد، جایی که او شهروند است. در پی این توافق ها، برخی از افراد گمانه زنی کردند که او ممکن است به امارات متحده عربی فرار کند. این امر برای دادستان های ایالات متحده مشکل ساز خواهد بود زیرا ایالات متحده و امارات متحده عربی پیمان استردادی ندارند. با این حال، CZ به نظر می رسد آماده است تا با موسیقی روبرو شود و صریحاً در X (که قبلاً توییتر بود) ارسال کرد که او “اشتباهاتی مرتکب شده است” و “باید مسئولیت آن را بپذیرد”. CZ با حداکثر 18 ماه زندان روبرو است و موافقت کرده است که هیچ حکمی تا آن طول را نپذیرد. علیرغم همه این اتهامات، CZ مالکیت اکثریت شرکت Binance را حفظ خواهد کرد.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا کجاست؟

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) در کنفرانس مطبوعاتی DOJ در 21 نوامبر که خبر را منتشر کرد، به طور قابل توجهی غایب بود. با این حال، این لزوماً خبر خوبی نیست، زیرا این توافقات و توافقات عفو تأثیری بر پرونده SEC علیه Binance نخواهد داشت. SEC همچنان در حال بررسی ادعاهایی است که بایننس به طور غیرقانونی توکن‌های امنیتی را به سرمایه‌گذاران آمریکایی فروخته است. اگر SEC بتواند این اتهامات را ثابت کند، بایننس ممکن است مجبور به پرداخت جریمه‌های سنگین و تغییر نحوه فعالیت خود شود. با وجود این، توافقات DOJ با Binance نشان می‌دهد که این شرکت در حال تغییر مسیر است. بایننس موافقت کرده است که برنامه‌های انطباق خود را تقویت کند و از این پس قوانین مالی را رعایت کند. این ممکن است به کاهش نگرانی‌های SEC کمک کند. در نهایت، نتیجه پرونده SEC علیه Binance هنوز نامشخص است. با این حال، توافقات DOJ با Binance نشان می‌دهد که این شرکت به طور جدی به دنبال رعایت قوانین مالی است. این ممکن است به بهبود وضعیت قانونی Binance کمک کند.

نظر شما در مورد اتهامات علیه بایننس و مدیرعامل سابقش چیست؟ به نظر شما تغییر رفتار و مسیر این صرافی به رشد ارزهای دیجیتال کمک می کند؟ نظرات خود را در بخش دیدگاه ها با آکادمی بیتریوم به اشتراک بگذارید.